“騙子想騙我？我壓根沒(méi)幾個(gè)錢，不怕！”

一部分剛剛步入社會(huì)的年輕人

抱著這種想法，

殊不知有些騙子專門盯上了年輕人：

沒(méi)錢不要緊，我教你去網(wǎng)上貸款，

再轉(zhuǎn)到我的賬戶上……

近日，市北公安分局刑偵二大隊(duì)聯(lián)合水清溝派出所破獲了一起這樣的案件：一名小伙接到“虛假征信”詐騙電話后，不僅把自己卡里的8萬(wàn)元轉(zhuǎn)給了騙子，還在各種平臺(tái)貸款近60萬(wàn)，統(tǒng)統(tǒng)轉(zhuǎn)了過(guò)去。

／報(bào)案／

為恢復(fù)征信記錄

貸款近60萬(wàn)轉(zhuǎn)給騙子

6月20日，市北公安分局水清溝派出所。一名男青年匆匆跑進(jìn)大廳說(shuō)要報(bào)警，稱自己遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

民警詢問(wèn)后得知，這名姓曲的男青年家住萍鄉(xiāng)路，6月19日晚，小曲接到一個(gè)電話，稱自己在網(wǎng)上貸款時(shí)留下了不良記錄，需要通過(guò)操作來(lái)消除記錄。將信將疑的小曲掛斷電話后，6月20日上午又接到了一個(gè)電話，再次告知他可以消除不良征信記錄，小曲只要把款打到固定賬戶上，就能產(chǎn)生流水賬目，足以證明小曲有能力還款。

在對(duì)方的指引下，小曲下載了騰訊會(huì)議軟件，加入了一個(gè)網(wǎng)絡(luò)會(huì)議，隨后，他按照對(duì)方的操作，分六次將近68萬(wàn)元匯入了6個(gè)賬號(hào)中?？蓞R完款后，小曲發(fā)現(xiàn)對(duì)方再也不搭理自己，電話回?fù)芤词强仗?hào)，要么是無(wú)人接聽(tīng)。小曲覺(jué)得自己遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，趕緊到派出所報(bào)警。

民警通過(guò)查詢發(fā)現(xiàn)，

這些資金已經(jīng)被全部轉(zhuǎn)移。

小曲被騙的超過(guò)66萬(wàn)元中，

他自己的存款只有8萬(wàn)元，

剩下的近60萬(wàn)元，

都是他按照騙子的指引，

下載網(wǎng)貸App后借款再轉(zhuǎn)賬的。

民警判斷，這是一起典型的虛假征信類詐騙——不法分子通過(guò)“影響個(gè)人征信”“消除不良征信記錄”等話術(shù)，引導(dǎo)受害人從自身賬戶或下載App貸款后轉(zhuǎn)賬到騙子指定賬號(hào)，實(shí)施詐騙。

／偵辦／

錢到賬第二天

全被買成黃金再套現(xiàn)

公安機(jī)關(guān)立案后，市北公安分局刑偵二大隊(duì)和水清溝派出所組成了專案組偵辦。民警發(fā)現(xiàn)，小曲轉(zhuǎn)賬的6個(gè)銀行卡賬戶分屬4人所有，其中一張進(jìn)賬20萬(wàn)元的銀行卡，由一名叫張某的曹縣男子開設(shè)。6月20日小曲被騙的當(dāng)天，這張銀行卡在招遠(yuǎn)的一家金店內(nèi)，有過(guò)高達(dá)數(shù)十萬(wàn)元的消費(fèi)記錄。

民警圍繞張某調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，今年6月，張某曾在招遠(yuǎn)一帶活動(dòng)。民警立刻圍繞張某展開調(diào)查，發(fā)現(xiàn)他已經(jīng)回到了曹縣老家。6月22日上午，民警趕赴曹縣將張某抓獲。

經(jīng)審訊，

張某交代了幫電詐分子“跑分”

非法牟利的事實(shí)

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一個(gè)偶然的機(jī)會(huì)，張某在網(wǎng)上認(rèn)識(shí)了兩名網(wǎng)友，他們告訴張某，用銀行卡走賬刷流水可以掙到不菲的“提成”。張某經(jīng)不住誘惑，一口答應(yīng)下來(lái)。

隨后，張某按照指引來(lái)到招遠(yuǎn)，6月20日發(fā)現(xiàn)自己卡內(nèi)多了80多萬(wàn)元現(xiàn)金——這其中有20萬(wàn)，就是上文中的受害人小曲轉(zhuǎn)過(guò)去的。

張某的銀行卡被不法分子用于在金店內(nèi)刷卡購(gòu)買黃金，再賣給其他金店，最終套取現(xiàn)金。得手后，張某分得提成贓款9000余元。

／黑色鏈條／

13人落網(wǎng)

還有“鏢師”參與“押運(yùn)”

80多萬(wàn)元到轉(zhuǎn)到一張銀行卡里，

不法分子也在擔(dān)心被“黑吃黑”。

公安機(jī)關(guān)查明，張某在招遠(yuǎn)購(gòu)買黃金時(shí)，有兩名男子和他同吃同住，陪他一起取款或者購(gòu)買黃金。這兩名男子，其實(shí)是避免張某卷款逃跑的“看押”人員。他們承接的是不法分子的“押運(yùn)”業(yè)務(wù)，換句話說(shuō)，也參與分贓。

辦案民警揭露了詐騙的黑色產(chǎn)業(yè)鏈

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一個(gè)詐騙團(tuán)伙的作案鏈條上，有人負(fù)責(zé)打電話、有人提供卡號(hào)、有人負(fù)責(zé)取款或者套現(xiàn)、有人負(fù)責(zé)開車運(yùn)送、有人負(fù)責(zé)押運(yùn)、有人負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬……這些人當(dāng)中，很多都是互不認(rèn)識(shí)，他們按照組織者的指引干活，收取報(bào)酬。當(dāng)然，這些報(bào)酬，都是從被騙的涉案資金中抽取。

在本案中，打電話的騙子在境外，他利用“虛假征信”的話術(shù)讓電話那頭的受害人小曲上當(dāng)。小區(qū)準(zhǔn)備打款時(shí)，提供卡號(hào)的張某本人和兩名“押運(yùn)”人員已經(jīng)在銀行或者金店門口等候，錢一到賬，立刻安排取款人去取款、轉(zhuǎn)賬或者購(gòu)買貴重金屬。

“我們開車往返招遠(yuǎn)5趟，就是希望把這個(gè)鏈條上的犯罪嫌疑人全部抓獲?！鞭k案民警稱，經(jīng)過(guò)近兩個(gè)月的偵辦，這起案件中，包括張某、兩名“押運(yùn)”人員、取款人員等角色在內(nèi)的13名犯罪嫌疑人已被抓獲，他們都因?yàn)樯嫦訋椭畔⒕W(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪被依法刑事拘留，目前，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

／警方提醒／

“虛假征信”類詐騙的

這些手段要當(dāng)心

市北公安分局民警提醒，現(xiàn)如今出現(xiàn)了越來(lái)越多的網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)，受到一部分有超前消費(fèi)習(xí)慣或者急用錢的年輕人的青睞。本案中小曲遇到的“虛假征信”類詐騙，就是專門盯上這些年輕人。

騙子冒充金融平臺(tái)客服人員，用“影響個(gè)人征信”“注銷貸款”“消除貸款記錄”等話術(shù)進(jìn)行誘騙，引導(dǎo)受害人從自身賬戶，或者下載App貸款后轉(zhuǎn)賬到騙子指定賬號(hào)，實(shí)施詐騙。

“一部分不法分子還會(huì)向受害人出示偽造的證件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等具體信息，擊破受害人心理防線，讓受害人放下戒備心理?！泵窬嬖V記者，騙子專門利用受害人擔(dān)心留下征信污點(diǎn)或影響日常生活的心理，以身份升級(jí)或個(gè)人信息被盜用等為由，要求受害人配合。當(dāng)受害人被嚇住并產(chǎn)生慌亂情緒后，騙子再誘導(dǎo)受害人轉(zhuǎn)賬匯款或者讓其貸款轉(zhuǎn)賬。

公安機(jī)關(guān)提醒：

個(gè)人征信由中國(guó)人民銀行征信部門統(tǒng)一管理，無(wú)論是銀行還是個(gè)人都無(wú)權(quán)刪除和修改；凡是自稱貸款、金融平臺(tái)客服，提供消除不良征信記錄的電話都是詐騙。

“大家一定不要隨意轉(zhuǎn)賬，如有疑問(wèn)一定要通過(guò)官方渠道核實(shí)確認(rèn)，安裝和關(guān)注‘國(guó)家反詐中心’App，避免上當(dāng)受騙?！泵窬硎?。（觀海新聞／青島早報(bào)記者 劉文超 通訊員 扈曉陽(yáng)）