從3月1日開始，國家外匯管理局發(fā)布的《關于規(guī)范非居民個人外匯管理有關問題的通知》正式實施。記者從外管局青島分局了解到，此舉在保護和便利非居民個人合法外匯收支活動的同時，也有利于抑制和打擊非法資金流動，防止洗錢活動。
填補外匯管理法規(guī)空白
據(jù)悉，所稱“非居民個人”是指外國自然人（包括無國籍人）、港澳臺同胞和持中華人民共和國護照但已取得境外永久居留權的中國自然人。
對于《通知》出臺的背景，外管局青島分局有關負責人告訴記者，近年來，隨著我國對外開放進程的加快，境內非居民個人外匯業(yè)務的規(guī)模不斷增長。但長期以來，我國對于非居民個人外匯收支都沒有較完整、明確的外匯管理規(guī)定，給非居民個人和銀行都帶來了很多不便。我國在去年下半年對外匯指定銀行收匯、結匯業(yè)務專項檢查中也發(fā)現(xiàn)，非居民個人外匯業(yè)務中存在一些問題。
因此，為了對我國境內非居民個人的外匯收支行為進行有效規(guī)范，填補非居民個人外匯管理法規(guī)的空白，我國在參考國外經(jīng)驗及遵循國際慣例的基礎上，制定了《通知》。這是第一個正式規(guī)范非居民個人外匯業(yè)務的管理規(guī)定。
《通知》基于“三項原則”
據(jù)介紹，《通知》的制定，充分考慮了非居民外匯收支的范圍和特點，主要基于以下“三項原則”：一是保護和便利合法的外匯收支活動。《通知》對于非居民個人經(jīng)常項目方面的如贍家、購物、旅行等的外匯收支，以及資本項目方面的如購買個人房產(chǎn)、
B股等合法的外匯收支行為，均給予政策上的滿足。二是限制和打擊非法資金流動。為防止洗錢，打擊非法資金流動，《通知》嚴格對外幣現(xiàn)鈔的管理，對非居民個人開立外幣現(xiàn)鈔賬戶、提現(xiàn)、匯出都做了一定的規(guī)定�！锻ㄖ愤�要求銀行辦理非居民個人外匯業(yè)務時，應按相關規(guī)定向有關部門報告大額和可疑外匯資金交易信息。三是對外匯流入與流出進行全程監(jiān)管�！锻ㄖ穼Ψ蔷用駛�人在境內辦理外匯收支、外匯劃轉、結匯、購匯、開立外匯賬戶等各個環(huán)節(jié)都做出了規(guī)范，體現(xiàn)了對外匯流入、流出均衡管理的原則。
境外人士存款實行實名制
根據(jù)《通知》規(guī)定，非居民個人從境外匯入的外匯或攜入的外幣現(xiàn)鈔，可以自己持有，也可以按照有關規(guī)定存入銀行、提取外幣現(xiàn)鈔或辦理結匯。
外管局青島分局有關負責人說，根據(jù)規(guī)定，非居民個人從境外匯入的外匯資金應當開立外匯現(xiàn)匯賬戶存儲；從境外攜入的外幣現(xiàn)鈔應當開立外幣現(xiàn)鈔賬戶存儲。其中，開立外匯現(xiàn)匯賬戶時，應憑本人真實身份證明（包括外國護照、境外永久居留權證明原件等）辦理。開立外幣現(xiàn)鈔賬戶時，每人每天存儲等值5000美元以下（含5000美元）的，憑本人真實身份證明辦理；每人每天存儲等值5000美元以上的，憑本人真實身份證明、本人攜帶外幣現(xiàn)鈔入境申報單或原銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。
非居民個人從境外匯入的外匯或境內外匯賬戶中提取外幣現(xiàn)鈔時，應憑本人真實身份證明到銀行辦理，如每人每天提取外幣現(xiàn)鈔金額超過等值1萬美元，還應填寫《非居民個人外匯收支情況表》。
每人每月結匯金額超5萬美元須申請
外管局青島分局有關負責人說，非居民個人從外匯賬戶中結匯時，每人每次結匯金額在等值1萬美元以下的，直接在銀行辦理；每人每月累積結匯金額超過等值5萬美元的，應向所在地外匯局提出申請，經(jīng)外匯局審核確認合規(guī)用途后到銀行辦理。從境外匯入的外匯直接結匯時，除按上述規(guī)定辦理外，還須提供本人真實身份證明。非居民個人將持有的外幣現(xiàn)鈔結匯時，每人每次結匯等值5000美元以下的，憑本人真實身份證明辦理；每人每次結匯等值5000美元以上的，憑本人真實身份證明、本人攜帶外幣現(xiàn)鈔入境申報單或原銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。非居民個人辦理結匯時，應如實向銀行說明外匯資金結匯用途，填寫《非居民個人外匯收支情況表》。
非居民個人需將外匯賬戶內的存款匯出境外時，直接到銀行辦理，并填寫《非居民個人外匯收支情況表》。非居民個人持有的外幣現(xiàn)鈔需匯出境外時，匯出金額在等值5000美元以下的，憑本人真實身份證明到銀行辦理；匯出金額在等值5000美元以上的，憑本人真實身份證明和本人攜帶外幣現(xiàn)鈔入境申報單辦理。
不影響正常的外匯收支
根據(jù)《通知》規(guī)定，非居民個人超過一定限額提取外幣現(xiàn)鈔、辦理結匯、匯出外匯賬戶內的存款，都需要填寫《非居民個人外匯收支情況表》，這是否會影響非居民個人正常的外匯收支活動？
外管局青島分局負責人表示，這樣做的主要目的是為了了解掌握非居民個人外匯收支的有關情況，便于銀行進行真實性審核，也方便外匯局的事后核查及反洗錢的需要。這不是外匯局額外增加的審批項目，不會對非居民個人正常的外匯收支活動造成影響。本報記者鄒吉宏
