“中產(chǎn)階層”“中間階層”“較富裕群體”“后小康一代”……盡管對(duì)中國(guó)不斷壯大的新富階層有不同的概念和稱(chēng)呼，但中國(guó)新富人數(shù)越來(lái)越多的事實(shí)正催生著許多新的行業(yè)，如金融理財(cái)師等。首任中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席劉鴻儒十日對(duì)記者說(shuō)：“中國(guó)國(guó)民財(cái)富的持續(xù)增長(zhǎng)呼喚中國(guó)金融理財(cái)師的出現(xiàn)”。
越來(lái)越多的
中國(guó)人需要自己負(fù)擔(dān)買(mǎi)房、教育和醫(yī)療的費(fèi)用，并安排一生的個(gè)人財(cái)務(wù)。同時(shí)，人們也面臨著前所未有的金融產(chǎn)品和越來(lái)越復(fù)雜的稅收和遺產(chǎn)問(wèn)題。劉鴻儒說(shuō)：“當(dāng)人們面對(duì)急劇變化的社會(huì)和經(jīng)濟(jì)，從而產(chǎn)生對(duì)人生不確定性的恐懼時(shí)，對(duì)金融理財(cái)師的需求便產(chǎn)生了。”
實(shí)際上，需要金融理財(cái)?shù)牟粌H是新富階層。中國(guó)國(guó)家經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測(cè)中心的一項(xiàng)調(diào)查顯示，全國(guó)范圍內(nèi)約有百分之七十的居民希望得到理財(cái)顧問(wèn)的指導(dǎo)。國(guó)際的一項(xiàng)調(diào)查也表明，人們?cè)跊](méi)有得到專(zhuān)業(yè)理財(cái)人員的指導(dǎo)和咨詢(xún)時(shí)，一生中損失的個(gè)人財(cái)產(chǎn)從百分之二十到百分之一百不等。
金融理財(cái)師在國(guó)內(nèi)方興未艾，但劉鴻儒也表示：“這是一個(gè)全新的行業(yè)，中國(guó)甚至連本土化的標(biāo)準(zhǔn)都沒(méi)有，更不要說(shuō)獲得本土資質(zhì)的專(zhuān)業(yè)化人士了。”他指出，各種機(jī)構(gòu)都在爭(zhēng)相推出一些關(guān)于金融理財(cái)師的“標(biāo)準(zhǔn)”和“培訓(xùn)”，因此“整個(gè)市場(chǎng)陷入混亂和無(wú)序�！�
劉是在此間舉行的中國(guó)金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)成立儀式上說(shuō)此番話的。作為這個(gè)委員會(huì)的主任委員，劉鴻儒兩年前開(kāi)始醞釀并籌備該委員會(huì)。中國(guó)金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)將很快成為國(guó)際注冊(cè)金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(CFP)在國(guó)內(nèi)的唯一聯(lián)系機(jī)構(gòu)，并最終成為其成員機(jī)構(gòu)。
劉鴻儒說(shuō)，明年中國(guó)金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)將舉辦第一次資格考試，中國(guó)金融理財(cái)師將在明年正式誕生。這將使中國(guó)的百姓盡早享受到符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的、有職業(yè)道德的金融理財(cái)服務(wù)。
這意味著國(guó)際金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)已經(jīng)正式登錄中國(guó)，然而如何將國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)本土化，并制定相應(yīng)的金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)、職業(yè)道德準(zhǔn)則和標(biāo)準(zhǔn)操作流程還將需要更長(zhǎng)時(shí)間的摸索。
特約編輯：舒薇霓
